Vermögensverwaltung
Ein Vermögen zu bewahren und zu vermehren erfordert Fachwissen und Erfahrung. Die regelmäßige Beschäftigung mit Vermögensanlagen, das Recherchieren und das Abwägen von Fakten bindet viel Zeit. Kostbare Zeit, welche die Vermögensverwaltung der Sparkasse Hohenlohekreis gerne für Sie übernimmt.
Die Vermögensverwaltung im Überblick
- Flexible Anlagestrategie, die sich jederzeit an Ihre persönliche Lebenssituation und Ihre Ziele anpassen lässt – für Ihre Anlage ab 250.000 Euro
- Mehrstufiger Selektionsprozess von Aktien und verschiedenen Wertpapieren
- Umfassende transparente Berichterstattung, die Sie auf Wunsch jederzeit über den aktuellen Status informiert
- Individuelle Beratung durch einen persönlichen Ansprechpartner
- Transparente Gebührenstruktur ohne versteckte Kosten
Starker Partner an Ihrer Seite:
Frankfurter Bankgesellschaft (Deutschland) AG
Profitieren Sie vom Expertenwissen unseres Partners in der Vermögensverwaltung.
Die Privatbank unserer Finanzgruppe, die Frankfurter Bankgesellschaft (Deutschland) AG, ist Bestandteil der Frankfurter Bankgesellschaft Gruppe und ein hochkarätiger Anbieter in Sachen Portfoliomanagement.
Mehrmals ausgezeichnet
Frankfurter Bankgesellschaft – die Privatbank der Sparkassen-Finanzgruppe gehört bereits zum vierten Mal in Folge zu den Top Ten der Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum.
Von 362 durch das Fachmagazin Elite Report untersuchten Anbietern erhielt die Frankfurter Banggesellschaft das Prädikat „summa cum laude“ und die höchste im Test vergebene Punktzahl.
Besonders wurde bei der Auszeichnung die Portfolioqualität und das „ehrliche Handwerk“ hervorgehoben.
So funktioniert die Vermögensverwaltung
Der Weg zu Ihrer persönlichen Vermögensverwaltung
- Grundlagengespräch führen
Die Partnerschaft mit Ihnen als potenziellem Kunden der Vermögensverwaltung beginnt mit einem Grundlagengespräch. Dabei spricht Ihr Berater mit Ihnen über Ihren persönlichen Lebensplan sowie Ihre individuellen Ziele und Wünsche. - Risikotragfähigkeit und Risiokobereitschaft ermitteln
Ihr Berater erörtert mit Ihnen Ihre Anlageziele, Ihre Kenntnisse und Erfahrungen sowie Ihre Einstellung zu möglichen Verlusten. Auch Ihre Einkommenssituation, Alter und Verpflichtungen sind wichtige Eckpunkte. - Anlegerprofil erstellen
Um aus der Vielzahl von Informationen für Sie die bestmöglichen Anlagechancen zu ermitteln, erstellt Ihr Berater mit Ihnen gemeinsam Ihr persönliches Anlegerprofil. - Individuelles Vermögensverwaltungskonzept umsetzen
Auf dieser Basis wird dann die für Sie optimale Anlagestrategie in Ihrem individuellen Vermögensverwaltungskonzept umgesetzt. - Portfolio bei Bedarf anpassen
Wenn sich Ihre Ziele und Wünsche oder Ihr Risikoprofil ändern, passt Ihr Berater gerne mit Ihnen das Profil Ihrer Anlage auf Ihre aktuellen Bedürfnisse an.
Den Rest erledigt die Vermögensverwaltung der Sparkasse Hohenlohekreis für Sie. Lehnen Sie sich einfach zurück.
Verantwortungsvoll investieren
Nachhaltigkeit ist ein fester Bestandteil der Vermögensverwaltung der Sparkasse Hohenlohekreis. In der Praxis bedeutet das: Bevor in einen Titel investiert wird, durchläuft dieser eine umfangreiche Qualitätskontrolle.
- Die Analyse der Nachhaltigkeit in den Bereichen Umwelt (E), Soziales (S) und nachhaltige Unternehmensführung (G) bildet die Grundlage für die spätere Investitionsentscheidung. Nach diesem Prinzip handelt auch unser Partner für die Vermögensverwaltung, die Frankfurter Bankgesellschaft. Sie gehört zu den Unterzeichnern der 2006 gegründeten Investoreninitiative Principles for Responsible Investment (PRI).
- Direktanlagen in Firmen, die aufgrund umstrittener Geschäftspraktiken gegen die Prinzipien des UN Global Compact verstoßen, sind ausgeschlossen. Der UN Global Compact ist die weltweit wichtigste Initiative für verantwortungsvolle Unternehmensführung.
- Eine weitere Grundlage der Einzeltitelauswahl bildet das Rating von „MSCI ESG Research“, dem weltweit größten Anbieter für Nachhaltigkeitsanalysen und Ratings im Bereich ESG.
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Auswahl an Anlagekonzepten, die Ihren individuellen Präferenzen bezüglich Risiko- und Ertragschancen Rechnung tragen.
- Aktives Portfolio- und kontinuierliches Risikomanagement durch erfahrene Portfoliomanager, die Chancen nutzen und mögliche Risiken aktiv steuern.
- Flexible Anlagestrategie, die sich jederzeit an Ihre persönliche Lebenssituation und Ihre Ziele anpassen lässt.
- Strukturierter und nachhaltiger Investmentprozess, der für Sie die Bewertung der Informationen und die Auswahl der Werte übernimmt.
Wesentliche Risiken
- Das Anlegen in Wertpapieren (zum Beispiel Aktien, Renten, Fonds) ist mit Risiken behaftet, die auch zu Verlusten führen können.
- Bei ungünstiger Marktentwicklung ist es möglich, dass der Wert Ihrer Anlagen unter das ursprüngliche Anlagevolumen sinkt und damit ein Vermögensverlust eintritt.
- Währungsschwankungen können die Rendite schmälern und zu Währungsverlusten gegenüber der Referenzwährung Euro führen.
- Bei einer höheren Aktienquote kann es zu stärkeren Wertschwankungen kommen.
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